The subprime mortgage crisis of ste

The subprime mortgage crisis of stemmed from an earlier expansion of mortgage credit, including to borrowers who previously would have had difficulty getting mortgages, which both contributed to and was facilitated by rapidly rising home prices. Historically, potential homebuyers found it difficult to obtain mortgages if they had below average credit histories, provided small down payments or sought high-payment loans. Unless protected by government insurance, lenders often denied such mortgage requests. While some high-risk families could obtain small-sized mortgages backed by the Federal Housing Administration (FHA), others, facing limited credit options, rented. In that era, homeownership fluctuated around 65 percent, mortgage foreclosure rates were low, and home construction and house prices mainly reflected swings in mortgage interest rates and income.

Результаты (украинский) 1:

Іпотечна криза випливає з попередніх розширення іпотечного кредиту, у тому числі позичальників, які раніше мали б труднощі з отриманням іпотечних кредитів, які сприяли і сприяла швидке зростання цін на житло. Історично, потенційних покупців було нелегко отримати іпотечні кредити, якщо вони були нижче середня кредитних історій, надані дрібних платежів вниз або прагнули високої оплати позик. Якщо під захистом уряду, страхування, кредитори часто відмовляють таких іпотечних запити. Хоча деякі високого ризику сім'ї може отримати малогабаритні іпотеки, спираючись на федеральних житлового адміністрації (FHA), інші, облицювання обмежений кредит параметри, орендовані. В ту епоху homeownership вагалася близько 65 відсотків, іпотечний викупу ставок були низькими і будівництвом житла та ціни на житло в основному відображено коливання в іпотечних Процентні ставки і доходів.

Результаты (украинский) 2:

Іпотечна криза випливає з більш раннього розширення іпотечного кредиту, в тому числі позичальникам, які раніше мали б труднощі з отриманням іпотеки, які обидва сприяли і сприяли швидкого зростання цін на житло. Історично склалося, що потенційні покупці житла було важко отримати іпотечні кредити, якщо вони були нижчі за середні кредитних історій, за умови невеликих авансових платежів або шуканих високої оплати кредитів. Якщо вони не захищені державного страхування, кредитори часто відмовляють в таких іпотечних запитів. У той час як деякі сім'ї з високим ступенем ризику можуть отримати малогабаритні іпотечні кредити, забезпечені Федеральної житлової адміністрації (FHA), інші, навпаки опції обмежений кредит, здана в оренду. В ту епоху, домоволодіння коливалася близько 65 відсотків, ставки іпотечного викупу були низькими, і будівництво будинку і ціни на житло в основному відображені коливання в іпотечних процентних ставок і доходів.

Результаты (украинский) 3:

На 20% кредитів subprime%20іпотечних%20кризи%20з 20% невдач%20від 20% до 20% раніше%20розширення%20з 20% іпотечних%20кредит,%20зокрема%20до 20% позичальників%20хто%20раніше%20б%20мають%20мали%20складність%20отримання%20іпотека, 20% яких%20обох%20сприяли%20до 20% і 20% - 20% сприяли%20за 20% стрімко%20висхідний%20головна%20ціни.%20Історично так склалося, що%20потенціал%20покупцям нерухомості%20знайшли%20його%20важко%20до 20% отримують%20іпотека%20якщо%20вони%20мали%20нижче%20середніми%20кредит%20історій,%20надав%20малих%20вниз%20платежів%20або%20домагався%20високого оплати%20кредитів.%20Хіба%20 заповідних%20за 20% уряд%20страхування,%20кредиторів%20часто%20спростував%20таких%20іпотечних%20запити.%20а%20деякі%20високого ризику%20сімей%20б%20отримати%20малих%20іпотека%20підтримав%20за 20% у 20% Федеральний%20житла%20Адміністрації%20(FHA), 20% інші,%20облицювання%20limited%20кредит%20варіантів,%20фонтаном.%20в 20-20-20, 20, 20% домоволодіння%20 105,8% 20 навколо%2065%20 відсотків,%20іпотечних%20реалізації заставного майна%20ставки%20були%20низький, 20% і 20% житла%20будівництво%20а%20будинку%20ціни%20переважно%20відображені%20гойдалки%20в 20-20%іпотечних 20 відсотків%20ставки%20а%20доходу.